同花順基金被浙江證監(jiān)局警示：旗下部分產(chǎn)品存在宣傳預(yù)期收益

視覺中國 圖浙江同花順基金銷售有限公司（下稱“同花順基金”）因基金銷售活動(dòng)中存在不規(guī)范被警示。7月21日，浙江證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)核查，發(fā)現(xiàn)同花順基金旗下部分產(chǎn)品存在宣傳預(yù)期收益的行為，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十四條第三項(xiàng)的規(guī)定。“根據(jù)相關(guān)規(guī)定，決定對同花順基金采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。”浙江證監(jiān)局指出。浙江證監(jiān)局進(jìn)一步指出，同花順基金應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，規(guī)范銷售行為，杜絕上述問題再次發(fā)生。官網(wǎng)資料顯示，同花順基金是浙江核新同花順網(wǎng)絡(luò)信息股份有限公司（下稱“同花順”，300033）的全資子公司。作為同花順第三方理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)開展平臺，從事基金銷售業(yè)務(wù)。同花順2022年年報(bào)資料顯示，截至2022年12月31日，同花順“愛基金”平臺接入基金公司及證券公司194家，代銷基金產(chǎn)品及資管產(chǎn)品1.74萬支。年報(bào)資料顯示，2022年同花順的基金銷售及其他交易手續(xù)費(fèi)等其他業(yè)務(wù)為2.10億元，占總營收的比重為5.88%。7月21日，除了同花順基金，浙江溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“溫州甌海農(nóng)商行”）、溫州銀行股份有限公司（下稱“溫州銀行”）、杭州銀行股份有限公司（下稱“杭州銀行”）等，同樣因基金銷售活動(dòng)中存在不規(guī)范被浙商證監(jiān)局點(diǎn)名。其中，溫州甌海農(nóng)商行被采取出具警示函措施。溫州銀行、杭州銀行則均被采取責(zé)令改正措施。值得關(guān)注的是，基金銷售活動(dòng)中存在不規(guī)范，已導(dǎo)致年內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)被監(jiān)管點(diǎn)名。5月19日，深圳證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施公告稱，由于華西證券深圳民田路證券營業(yè)部因存在個(gè)別非營銷人員參與基金銷售獲取獎(jiǎng)勵(lì)等問題，決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。4月18日，浙江證監(jiān)局連發(fā)3條行政監(jiān)管措施公告，對方正證券龍港龍港大道證券營業(yè)部（下稱“龍港大道營業(yè)部”）、營業(yè)部工作人員羅小玲均采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案；營業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人林曉鋒，被采取了責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，也被記入證券期貨市場誠信檔案。具體而言，浙江證監(jiān)局指出，方正證券龍港大道營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員，下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績提成，下掛至其他營銷人員名下。4月18日，山東證監(jiān)局發(fā)布了《關(guān)于對臨商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》、《關(guān)于對齊商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》。山東證監(jiān)局表示，經(jīng)查，臨商銀行存在三方面問題：一是未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告。“齊商銀行主要存在五方面的問題：一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運(yùn)營維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。”